“两高”联合发布，严惩洗钱犯罪！谈谈涉案虚拟货币处置中面临的法律问题。

2024年8月19日，最高人民法院、最高人民检察院联合举行新闻发布会，发布“两高”《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》（以下简称《解释》），自2024年8月20日起施行联合货币厦门。本《解释》共13条，主要内容包括：

一是明确“自洗钱”、“他洗钱”犯罪的认定标准，以及“他洗钱”犯罪主观认识的审查认定标准联合货币厦门。

二是明确洗钱罪“情节严重”的认定标准联合货币厦门。洗钱数额在五百万元以上，且具有多次实施洗钱行为；拒不配合财物追缴，致使赃款赃物无法追缴；造成损失二百五十万元以上；或者造成其他严重后果情形之一的，应当认定为“情节严重”。

三是明确“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”的七种具体情形联合货币厦门。

四是明确洗钱罪与掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的竞合处罚原则联合货币厦门。掩饰、隐瞒刑法第一百九十一条规定的上游犯罪的犯罪所得及其产生的收益，构成洗钱罪，同时又构成掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的，依照洗钱罪定罪处罚。

五是明确罚金数额标准联合货币厦门。规定了在不同法定刑幅度判处罚金的最低数额。

六是明确从宽处罚的标准联合货币厦门。行为人如实供述洗钱犯罪事实，认罪悔罪，并积极配合追缴犯罪所得及其产生的收益的，可以从轻处罚；犯罪情节轻微的，可以依法不起诉或者免予刑事处罚。

此次两高联合发布《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》，表明了党中央高度重视反洗钱工作，下一步将切实贯彻从严惩处洗钱犯罪的立法精神，依法从重从严惩处洗钱犯罪，加大对涉地下钱庄洗钱犯罪、利用虚拟币、游戏币等洗钱犯罪的打击力度联合货币厦门。

随着互联网技术的飞速发展，以比特币为代表的虚拟货币被越来越多缺乏风险意识的投资者盲目追捧联合货币厦门。由于相关法律监管制度不完善、市场秩序混乱等原因，虚拟货币也成为非法集资、洗钱、传销等犯罪活动的重要中间媒介，涉及虚拟货币的刑事案件也逐渐增加。根据中国公安部数据显示，近年来，全国公安共破获涉及虚拟货币的刑事案件超过3000余起，涉案金额超过1000亿元人民币。

但涉案虚拟货币的司法处置是目前司法机关颇为棘手的问题，一方面，国家政策层面对虚拟货币交易明确禁止，根据2021年9月央行等十部门发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动联合货币厦门。另一方面，司法机关又存在现实的处置需求，司法机关需要对于扣押的虚拟货币变现，以实现认定犯罪金额或上缴国库等目的。

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目前联合货币厦门，司法机关处置涉案虚拟货币主要有三种方式：

1、由代处置公司通过虚拟货币承兑商协助司法机关变现联合货币厦门。

2、由代处置公司通过现金买家协助司法机关变现联合货币厦门。

3、由代处置公司通过外贸公司协助司法机关变现联合货币厦门。

但以上三种方式都存在一定的争议和法律风险联合货币厦门。

1、 违反国家政策

代处置公司处置虚拟货币的对象多为在境内的中国人，且以人民币直接结算联合货币厦门。该境内的中国人虽然在境外的虚拟货币交易所上做人民币与虚拟货币的承兑，但是，币人民币作为法，承兑的对象基本都为中国人，那么也就变相的将公安机关的司法处置虚拟货币流通到境内中国人的手上，以中国老百姓的日常收入来为司法机关的司法处置虚拟货币买单，这间接助长了境内虚拟货币的炒作，与当下我们国家在防范与打击虚拟货币炒作背景下的政策不符。

2、 间接帮助犯罪分子完成联合货币厦门了销赃

代处置公司在通过一些拥有大量现金的买家（多为“地下钱庄”）将虚拟货币处置给这些买家，该类买家用现金支付联合货币厦门。而地下钱庄的钱多来源于境内的违法资金，由于大量的电信诈骗、网络赌博、网络传销的资金，通过虚拟货币交易所上的承兑商购买虚拟货币来完成销赃，一旦承兑商没有识别出来赃款资金，或者默认赃款资金，仍与其交易，那么承兑商再将该赃款资金用于与代处置公司交易私发机关的处置虚拟货币，那么代处置公司最终将收到的赃款资金支付给国库，就不仅仅是助长了虚拟货币在中国境内的炒作了，更为严重的是间接帮助了从事电信诈骗、网络赌博、网络传销等犯罪分子完成了销赃。

3、 违反外汇管制

外汇商家通过与境外人员合谋，以虚假的出口合同、出口单据向外管局申请结汇，显然违反了外汇管制相关的法律法规，属于非法换汇，情况严重的可构成刑事犯罪联合货币厦门。

《外汇管理条例》第40条规定，“有违反规定以外汇收付应当以人民币收付的款项，或者以虚假、无效的交易单证等向经营结汇、售汇业务的金融机构骗购外汇等非法套汇行为的，由外汇管理机关责令对非法套汇资金予以回兑，处非法套汇金额30%以下的罚款；情节严重的，处非法套汇金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任联合货币厦门。”

4、 司法机关存在被连累的法律风险

由于操作方式不合规，代处置公司更容易触犯洗钱罪或者掩饰隐瞒犯罪所得及其收益罪，如果司法机关作为委托人，知道代处置公司以此种方式处置虚拟币，则司法机关也涉嫌洗钱罪或者掩饰隐瞒犯罪所得及其收益罪联合货币厦门。因为，地下钱庄的资金，交易方具有“明知或者应知”属于赃款的情形。

目前，涉案虚拟货币处置存在诸多风险的主要原因在于其财产属性与非法性之间存在一定矛盾，司法机关在处置过程中无法依据现有法律法规进行合法处置联合货币厦门。加之虚拟货币处置同时涉及外汇管理的相关问题，牵涉的监管部门繁杂，处置过程需要多方协调共同解决。

随着山东、浙江、福建等地公安机关先后发布《公安机关办理刑事案件涉案虚拟货币管理规范》等文件，为涉案虚拟货币的处置提供了法律依据，涉案虚拟货币的司法处置一直在争议中不断前行，且逐步规范化联合货币厦门。

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